宝农信[2016]101号
关于明确信用管理部门职责的通知
各单位、部门：
根据企业信用管理工作要求，现将宝应湖农场信用管理赋予的各项职责明确如下：
一、信用管理部门的职责
1、及时提出年度内农场信用管理计划、措施和目标方案。
2、建立员工、客户资信资料档案，全面动态地收集员工、客户的信用信息。
3、分析、评价员工、客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。
4、及时做出单位员工和具体客户以及每笔信用的授信额度和信用期限。
5、加强各项合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪承包员工、客户，及时足额回收货款。
6、适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。
二、信用管理部门经费。信用管理部门经费按实支付，确保信用管理部门正常运转。
三、信用管理人员配备。由农场副场长担任信用管理部门分管领导，部门共有三名信用管理工作人员，其中二名专职，一名兼职工作人员，定期组织部门工作人员开展工作。
四、信用管理相关职能
1、制定农场信用政策、管理制度、管理工作考评、组织资信调查，制定逾期应收账款处理方案，实施有效追讨。协调与财务、生产等部门的关系，及时汇总分析相关信用数据，为决策层提供依据。
2、信用档案管理制度。建立完善客户信用资料，保证其时效性，对相关档案内容定期和不定期更新，严格执行信用档案的保管期限，信用档案的查阅必须履行相关审批手续。
3、合同管理制度。严格合同评审内容，信用管理部门负责建立合同管理台账，对办结合同做好登记后移交档案室统一归档。
4、客户授信管理制度。由信用管理部会同相关部门确定一个时期内的授信计划，并根据客户资信状况及等级划分确定授信客户和授信额度，同时按照审批权限履行客户授信额度批准表，并做好授信回收的相关工作，确保信用销售保持安全、平稳状态。
5、客户资信管理制度。按照不同性质和合作时间、规模、类型、信用状况等对所有客户进行细分。根据不同等级确定对应的信用额度、信用期限和信用折扣等，同时利用财务指标对客户资信状况进行动态跟踪评定。
6、商账管理制度。财务科应及时将全部赊销业务详细登入有关的明细账，填制赊欠客户对账单，每月末编制公司应收账款账龄分析表，将应收账款分为合同期内、预警期内、到期、逾期、追讨期等级别，并由信用管理部会同供销等部门对每笔逾期账款作出处理意见，明确责任，实施有效追讨。同时信用管理部门按制定商账追收办法，通过提示，催收，委托专业机构追讨，法律诉讼等手段保全债权。
7、失信行为追究制度。明确发生失信行为的表现形式及追究措施，客户发生失信行为拟采取的追究措施，以及发生合同纠纷的应对措施等。
8、外部信用工具应用。选择信用服务咨询机构，为开展信用贯标工作提供辅导、咨询等服务。
9、内、外部评估和持续改进。初步建立信用管理的内部评估机制，内部评估人员，根据信用体系的各项制度对信用行为全面评估，积极寻求与信用中介机构的合作。利用第三方专业机构进行外部评估，并不断改进。
江苏省宝应湖农场
二0一六年八月五日